Kuinka uudet rahanpesun vastaiset säännöt vaikuttavat taidemarkkinoihin

Isossa-Britanniassa ja kaikkialla Euroopassa uusi rahanpesun vastainen direktiivi pyrkii hillitsemään terrorismia ja rikollista yritystoimintaa. Tämä on tietysti aloite tukea, mutta se merkitsee myös muutoksia Ison-Britannian ja EU:n taidemarkkinoilla lukemattomilla tavoilla.

Ei tarvitse pelätä – näiden uusien sääntöjen tarkoituksena on suojella taiteilijoita, jälleenmyyjiä, agentteja ja huutokauppakamareja tahattomasti sekaantumasta rikolliseen toimintaan. Joitakin toimia sinun on kuitenkin tehtävä varmistaaksesi, että noudatat näitä uusia ohjeita.

Loppujen lopuksi rangaistus uusien ehtojen huomiotta jättämisestä voi olla melko laaja.

Joten tässä selitämme, mistä tässä uudessa rahanpesun vastaisessa laissa on kyse ja miten se vaikuttaa maailmanlaajuisiin taiteen ostajiin ja myyjiin kaikkialla Euroopassa ja sen ulkopuolella.

EU:n rahanpesun vastainen laki selitetty

EU:n viides rahanpesun vastainen direktiivi (5AMLD) hyväksyttiin heinäkuussa 2018 vastauksena Pariisissa vuonna 2015 ja Brysselissä vuonna 2016 tapahtuneisiin terrori-iskuihin sekä Panama Papers -skandaaliin ja Yves Bouvierin tapaukseen.

Vuoden 2015 terrori-iskujen jälkiseuraukset Pariisissa

Näyttää siltä, ​​​​että hallitus halusi ryhtyä toimiin kiristämällä rahanpesua Euroopan rajojen sisällä toivoen ehkäisevän tulevia terroritekoja, joita näillä rikoksilla voitaisiin rahoittaa.

Pidätkö tästä artikkelista?

Tilaa ilmainen viikoittainen uutiskirjeemmeLiittyä seuraan!Ladataan...Liittyä seuraan!Ladataan...

Tarkista postilaatikkosi aktivoidaksesi tilauksesi

Kiitos!

Juuri ennen joulua 2019 Iso-Britannia teki joitakin muutoksia 5AMLD:ään, jotka tulivat voimaan 10. tammikuuta 2020. Näillä muutoksilla on merkittävä vaikutus taidemarkkinoihin, ja yksi vanhempi huutokauppakamarin lakimies ennustaa, että muutokset ovat kaikkien aikojen suurimmat. Iso-Britannian taidemarkkinat.

Valitettavasti taidemyynti on rahanpesun keskus, koska taideteoksilla on usein erittäin korkeat arvot, ne ovat usein kannettavia, ja on tavallista, että ostajat ja myyjät voivat suorittaa liiketoimet täysin salassa. Joten on järkevää, että rikolliset ovat kääntyneet taiteen puoleen rahanpesua varten. Viimeaikainen kasvu digitaalinen taideteos (NFT) on toinen huolenaihe rahanpesusta.

Kuva: Steve Russell/Toronto Star Getty Imagesin kautta

Pohjimmiltaan 5AMLD vaatii henkilöiltä, ​​jotka haluavat ostaa tai myydä taidetta vähintään 10 000 eurolla, esittämään henkilöllisyystodistuksen ja osoitteen. Yritysten, jotka haluavat ostaa tai myydä taidetta vähintään 10 000 eurolla, on esitettävä todisteet yhtiöstä, tiedot hallituksen jäsenistä ja lopullisista tosiasiallisista omistajista.

Kuva: Peter Macdiarmid/Getty Images

Lisäksi on edelleen epäselvää, tarjoaako Her Majesty's Revenue and Customs (HMRC), uutta lakia valvova hallintoelin armonaikaa asianomaisille osapuolille. Edelleen, huutokauppatalot , jälleenmyyjien, agenttien ja muiden arvokkaiden taidekauppoihin osallistuvien olisi viisasta ryhtyä toimiin mahdollisimman pian.

Mitä tämä tarkoittaa maailmanlaajuisille taiteen ostajille ja myyjille

Jessica Craig-Martin

Joten mitä tämä tarkoittaa taiteen ostajille ja myyjille? Koskeeko se vain Yhdistyneessä kuningaskunnassa ja EU:ssa olevia? Voiko näitä sääntöjä kiertää?

Jos olet taiteilija, taideagentti, keräilijä, gallerian omistaja tai osa huutokauppakamari Yhdistyneessä kuningaskunnassa tai EU:ssa , nämä muutokset vaikuttavat varmasti yritykseesi, ja on välttämätöntä oppia uudesta direktiivistä mahdollisimman paljon.

Sinun on ehkä palkattava uusi oikeudellinen edustaja tai luotava uusia tarkastus- ja tasapainojärjestelmiä varmistaaksesi, että sinulla on riittävästi työvoimaa asiakkaidesi henkilötietojen ristiintarkastukseen.

Lisäksi ostajana sinun on luovuttava joistakin henkilötiedoista, jotta henkilö tai yritys, jolta ostat taidetta, voi noudattaa direktiiviä. Lisäksi, jos et asu Euroopassa, nämä rahanpesun vastaiset lait voivat silti vaikuttaa sinuun, jos teet liiketoimintaa jonkun kanssa Yhdistyneessä kuningaskunnassa tai EU:ssa.

Joten 5AMLD on todella globaali muutos tavassa, jolla taidemarkkinat toimivat. Tarkoittaako tämä salaisten taidevälittäjien loppua? Voi olla.

Jälleen kerran, henkilöllisyystodistus ja osoitetodistus vaaditaan vain, jos taidetta ostetaan ja myydään yli 10 000 eurolla. Mutta mitä tapahtuu, jos et? Tämän laiminlyönnistä voi seurata huomattava sakko, jopa kaksi vuotta vankeutta tai molempia.

Englannin punnan valuutan setelit. Valokuvakuvitus: Dinendra Haria/SOPA Images/LightRocket Getty Imagesin kautta

Kyse on siis asiakkaan due diligencesta, joka on viime kädessä suurin huolenaihe tällä hetkellä Euroopan taidemarkkinoilla. Jos esimerkiksi taideagentti etsii esinettä valvotulta jälleenmyyjältä, jälleenmyyjän on sitten tarkistettava edustajan henkilöllisyystodistus ja osoite. Mutta agenttina on selvää, että he ostavat taidetta jollekin toiselle. Joten kuka sitten on vastuussa due diligence -tarkastuksesta? Välittäjä vai jälleenmyyjä?

Tässä vaiheessa on epäselvää niiden välittäjien vastuut, jotka eivät maksa tai vastaanota varoja tapahtuman seurauksena.

Sotheby's Lontoossa

Kaiken kaikkiaan uusilla rahanpesun vastaisilla säännöksillä on tarkoitus suojella hyvämaineisia taidelähteitä joutumasta rahanpesuohjelmaan heidän tietämättään, sen lisäksi, että se pyrkii estämään terrorismia niin paljon kuin mahdollista.

Monet myyjät suorittavat jo asiakkaan due diligence -tarkastuksen, kun he tekevät kauppaa alkuperää ja omistusoikeutta koskevien tietojen saamiseksi, joten näiden uusien säännösten pitäisi olla yksinkertaisesti parhaiden käytäntöjen laajennus. Joten vain aika näyttää, kuinka tämä uusi direktiivi toimii reaaliajassa.